Методы защиты от мошенников
«Есть несколько основных методов защиты от мошенников…»
О том, как не попасть в сети мошенников, рассказала Виктория Шилкина, главный редактор издательства «Бератор», руководитель авторских коллективов бераторов «Если на бизнес заводят дело» и «К вам пришла проверка».

- Виктория Анатольевна, есть ли особенности возбуждения уголовного дела по факту мошенничества?

- Чаще всего уголовные дела по факту мошенничества возбуждают по заявлению потерпевшего. Однако одного заявления мало. Сотрудники милиции должны провести по нему проверку. Например, им необходимо посетить фирму-нарушителя (пока предполагаемого). Посмотреть ее финансовые документы, которые могут подтвердить факт мошенничества, побеседовать с работниками фирмы.

- Как добиться того, чтобы у следователя не было оснований для отказа в возбуждении уголовного дела?

- Для этого нужно грамотно составить заявление, что невозможно без хотя бы минимальных знаний Уголовного кодекса. Необходимо иметь представление, что такое мошенничество и каковы его особенности. Например, в первой части статьи 159 «Мошенничество» УК РФ не прописан размер ущерба от преступления. Однако если стоимость присвоенного имущества не превышает 720 рублей, к уголовной ответственности виновных не привлекут. Им назначат административный штраф по статье 7.27 «Мелкое хищение» КоАП РФ.

Чтобы вопрос о возбуждении дела был решен гораздо быстрее, заранее подготовьте документы, подтверждающие факт преступления. Они понадобятся следователю для проверки вашего заявления.

- Влияет ли размер ущерба от преступления на решение суда?

- Конечно, влияет. Если ущерб превысит 2500 рублей, обвиняемому грозит штраф до 300 000 рублей или лишение свободы до пяти лет. Если же размер присвоенного имущества будет больше 250 000 рублей, штраф возрастет до 500 000 рублей, а срок лишения свободы – до шести лет. Самое суровое наказание – лишение свободы до десяти лет – суд может назначить мошенникам, которые присвоили чужое имущество на сумму более 1 млн. рублей. Какое конкретно наказание установит судья, также во многом зависит от ущерба. Чем он выше, тем тяжелее ответственность. Единственное ограничение – максимальный размер санкции, установленной в статье 159 «Мошенничество» Уголовного кодекса РФ.

- Какие меры нужно предпринять фирмам, чтобы не попасть в «сети» мошенников?

- Способов мошенничества очень много, поэтому сложно рекомендовать какие-то универсальные методы защиты. Назову самые основные. Перед заключением договора ознакомьтесь с уставом предприятия-партнера. Уточните, вправе ли директор заключать с вами договор без согласования с вышестоящим руководством. Проверьте, совпадает ли название контрагента в тексте договора и на печати. Определите в договоре штрафные санкции за неисполнение обязательств, а также предоставление вам поручительств других предприятий. Если гарантии будут предоставлены, проверьте состоятельность поручителя и уточните у него, давал он гарантию или нет.